Disclaimer: tout placement dans des titres, y compris des fonds communs de placement, des FNB, des fonds fermés, des actions et tout autre titre pourrait perdre de l'argent sur une période quelconque. Tous les investissements comportent des risques. Les pertes peuvent dépasser le capital investi. Les performances passées ne constituent pas un indicateur des performances futures. Il n'y a aucune garantie pour les résultats futurs dans votre investissement et toute autre action basée sur l'information fournie sur le site Web incluant mais pas limité des stratégies, des portefeuilles, des articles, des données de performance et des résultats de n'importe quels outils. Le site Web n'est pas exploité par un courtier, un courtier, un planificateur financier enregistré ou un conseiller en placement enregistré. Les stratégies d'investissement, les résultats et toute autre information présentée sur le site Web sont uniquement destinés à l'éducation et à la recherche. 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Les membres bénéficient des fonctionnalités gratuites Personnalisez et suivez un portefeuille de répartition stratégique diversifié pour vos investissements de 401k, IRA et de courtage en quelques minutes Recevez des courriels de rééquilibrage mensuels ou trimestriels Entrez les fonds et les pourcentages de votre portefeuille, Le classement et la sélection de vos plans Qualité de retraite investir newsletter emails Classement fonds et la sélection pour vos plans Des dizaines de milliers d'utilisateurs se sont inscrits Inscrivez-vous maintenant (gratuit) Pas de carte de crédit requise Connexion Avec Facebook: Bogleheads. org Je suis également intéressé par OPs question. Je travaille pour la même entreprise et c'est la première année où on m'a offert des options de stock donc je ne suis pas familier avec la terminologie et le processus. Dbr a écrit: Une règle générale est de ne pas prendre des options d'achat d'actions juste avant leur expiration, généralement un terme de dix ans. C'est juste une application simple d'esprit de la valeur temporelle de l'argent. Qu'entendez-vous par ne pas prendre de stock options Est-ce que vous suggérez que je garde sur les stocks jusqu'à ce qu'ils expirent (c'est-à-dire en 10 ans), je crains que le cours des actions CVS est le plus élevé jamais été en ce moment et il est difficile de prédire ce Il sera dans 10 ans. Stilts1007 a écrit: Isnt ce genre de la même que la tenue du stock, c.-à-pari que le stock en question fera mieux que le marché dans son ensemble Si je prends l'argent maintenant et l'investir dans, disons, Total Stock Market, Au cours des sept prochaines années seraient imposées à titre de gains en capital. Si j'attends les 10 ans complets, en supposant que CVS est en hausse (pas de garantie), ce gain est taxé comme un revenu régulier, oui Êtes-vous suggérer qu'il serait potentiellement avantageux pour les impôts à quotcash outquot l'option d'achat d'actions et de l'investir dans quelque chose d'autre (C'est-à-dire TSM) Lorsqu'une option d'achat d'actions (ISO ou NQ est accordée, un prix d'exercice est fixé, qui est le prix auquel le propriétaire de l'option (vous ou moi) pouvez acheter le stiock, habituellement n'importe quand dans les dix prochaines années , Après peut-être un délai pour l'option à acquérir. Le prix d'exercice serait la valeur de marché de l'action le jour de l'octroi. Si le prix des actions monte à partir de là, l'exercice de l'option impliquerait l'achat du stock pour moins qu'il est Si le prix de l'action tombe au-dessous du prix d'exercice, l'option est sans valeur puisque personne n'achèterait le stock pour moins qu'il ne vaut sur le marché à ce moment-là, mais c'est le point d'une option Vous n'avez pas à le faire. Si lorsque l'option est exercée, vous aurez des actions du stock que vous pouvez détenir ou vendre. Maintenant, le point important est que détenir une option et ne pas l'exercer ne nécessite pas l'investissement d'argent. Cela entraîne une option d'être un investissement fortement endetté dans le prix du stock sous-jacent. Si le prix d'exercice est de 50 et le stock sous-jacent passe de 50 à 51, la valeur d'une part d'option passe de 0 à 1, un gain infini. Si le stock passe de 51 à 52, la valeur d'une option passe de 1 à 2, un gain de 100 sur un gain de 2 du cours de l'action pour un effet de levier de cinquante fois, et ainsi de suite. Le problème avec l'effet de levier est que la valeur de l'argent peut être perdue aussi rapidement que gagné, mais le bénéfice total pour l'investisseur d'être donné l'option ne tombe jamais en dessous de zéro à ce stade. Pourtant, comme un investissement à effet de levier qui ne nécessitait pas de capital à acquérir, plus vous détenez l'option plutôt que de l'exercer, plus la valeur de temps de retour prévu de l'argent. Le jeu est épuisé à la date d'expiration de l'option. Si l'option est dans l'argent et que vous voulez retirer l'argent de la table, c'est une décision juste. Le problème est que, pour ce faire, vous devrez payer un coût fiscal puisque le gain entre la juste valeur marchande et le prix d'exercice est imposé comme revenu immédiat ou au moins comme élément de préférence AMT. C'est une façon qu'une personne non soumise à AMT peut être automatiquement. Je mélange l'imposition de NQ et ISO et même pas discuter ce qui se passe dans le traitement fiscal si les actions sont détenues après optioned. Gardez à l'esprit que réellement détenir les actions peut entraîner une perte réelle par rapport aux options avant que maintenant le cours de l'action pourrait descendre en dessous du prix d'exercice pour une perte réelle de l'investissement alors qu'une option ne peut jamais valoir moins de zéro. C'est une raison de garder les options est moins que risqué apparemment pour le gain après impôt que d'exercer les options et d'acheter un investissement moins risqué. La seule chose à ne pas faire est d'exercer les options et de rester investi pendant longtemps dans le stock de la société. Une chose qui s'est produite en 2000 pour certains employés, c'est qu'ils ont engagé de lourdes obligations AMT pour exercer des options, mais ont tenu des stocks qui ont chuté à presque sans valeur, les laissant avec une valeur nette négative énorme et faillite en raison de jugements IRS (voir Enron). J'aime exercer le mien quelque part dans les années 8 à 10 quand la valeur de l'option (temps) est une petite fraction (lt15 ou ainsi) de la valeur noire de l'ampère Scholes (somme de la valeur en argent et de la valeur de temps). À ce point, l'option équivaut à posséder le stock purement ou simplement, ou une autre façon de regarder, c'est que vous êtes quotbetting un dollar pour faire un dimequot. FreshStart a écrit: Une option est d'exercer les options au fur et à mesure de leur acquisition, de payer les impôts et de garder les stocks. De cette façon, toute augmentation à partir de ce point seront imposés comme des gains en capital et non des revenus. Si vous vendez après un an, vous paierez le taux de gain de capital à long terme. Une stratégie terrible que vous prenez des risques non compensés dans un seul stock. Et les stocks de vos employeurs pour démarrer - demander aux employés d'Enron ou Nortel ou Lucent comment cela a fonctionné pour eux. Mieux vaut faire un exercice sans numéraire et investir le produit dans TSM. Tenir une année et il est LT gains de cap ainsi - sans prendre de risque non compensé. Merci pour l'entrée tous. Je pensais (après l'exécution de mon premier lot d'actions, bien sûr) les implications fiscales potentielles. Ma femme et moi sommes proches de la période d'élimination pour un Roth IRA, donc au moins, un revenu supplémentaire de 1200 pourrait nous mettre dans l'élimination progressive. Je ne vois pas l'un ou l'autre de nous va vers le bas dans le salaire n'importe quand bientôt, et je ne prévoient aucun autre revenu de vendre des investissements, etc. ainsi je devine que cette année est aussi bon que n'importe quel à vendre. Il semble que mes seules alternatives ne prennent pas les options du tout (passer de l'argent gratuit), ou la tenue CVS stock (pas nécessairement une mauvaise chose, mais pas vraiment ce que je veux être en ce qui concerne les investissements aller). Donc, je suppose que je vais continuer à le prendre comme une vente du jour même et de penser à elle comme un bonus tous les 3 ans. Sur une note de côté, intéressant que les 2 employés de CVS ici ici veulent rien à faire avec le stock d'entreprise. Dickenjb a écrit: J'aime exercer le mien quelque part dans les années 8 à 10 lorsque la valeur de l'option (temps) est une petite fraction (lt15 ou plus) de la valeur Black Scholes amp (somme de la valeur dans le cours et la valeur du temps). À ce point, l'option équivaut à posséder le stock purement ou simplement, ou une autre façon de regarder, c'est que vous êtes quotbetting un dollar pour faire un dimequot. Comme vous le dites, le dilemna de base est: 1) Toutes choses étant égales vous ne voulez pas l'exposition d'équité à votre employeur. L'exposition à un seul titre est mauvaise en général (risque non compensé non diversifié). Et l'exposition des stocks de l'employeur est doublement mauvaise (si vous êtes employeurs des stocks de cratères, vous avez probablement d'autres problèmes, la perte potentielle de l'emploi, etc) Et les options d'achat d'employeur sont trebly mauvais car ils peuvent aller à zéro plus facilement que votre stock d'employeur Dessous de la grève) 2) Mais puisque les options d'achat d'actions de votre employeur ne sont pas négociables, seulement exerçables, si vous exercez tôt vous perdrez la valeur temporelle des options. À mon avis, il n'est pas optimal d'attendre jusqu'à la veille de l'expiration à l'exercice. Vous avez plutôt besoin d'un cadre pour décider quand la valeur quotin-the-moneyquot des options est suffisamment élevée et la valeur temporelle des options est suffisamment faible, qu'il vaut la peine de se débarrasser de l'exposition stock de l'employeur. Félicitations, Frodon: J'aurais voulu qu'il n'ait pas eu lieu dans mon temps. Gandalf: Donc tous ceux qui vivent pour voir de tels moments. Mais ce n'est pas pour eux de décider. Tout ce que nous avons à décider, c'est quoi faire avec le temps qui nous est donné. Dommage que vous ne pouvez pas vendre des options d'achat à court contre les options d'appels longs vous ont été accordés pour récolter une partie de la valeur de temps. Serait risqué si le stock a grimpé en flèche parce qu'il vous donnerait grand revenu ordinaires W2 qui serait seulement compensé par des pertes en capital qui sont limitées à 3000 par an contre ce revenu. Il est tentant cependant de penser que vous pourriez obtenir peut-être deux fois ce que les options valent si vous pouviez faire cette stratégie. Disclaimer: Tout investissement dans les valeurs mobilières, y compris les fonds communs de placement, les FNB, les fonds fermés, les stocks et tous les autres titres pourraient perdre de l'argent sur toute période de temps. Tous les investissements comportent des risques. Les pertes peuvent dépasser le capital investi. Les performances passées ne constituent pas un indicateur des performances futures. Il n'y a aucune garantie pour les résultats futurs dans votre investissement et toute autre action basée sur l'information fournie sur le site Web incluant mais pas limité des stratégies, des portefeuilles, des articles, des données de performance et des résultats de n'importe quels outils. Le site Web n'est pas exploité par un courtier, un courtier, un planificateur financier enregistré ou un conseiller en placement enregistré. Les stratégies d'investissement, les résultats et toute autre information présentée sur le site Web sont uniquement destinés à l'éducation et à la recherche. Ils ne représentent pas la planification financière et les conseils en placement. MyPlanIQ ne fournit pas de conseils fiscaux ou juridiques. Ils sont de nature générique et ne tiennent pas compte de vos données personnelles détaillées et complètes des faits et des besoins. Vous êtes seul responsable de l'évaluation des informations fournies et de décider quels titres et stratégies conviennent à votre propre profil de risque financier et à vos attentes. Les informations fournies par le site Web peuvent être temporaires et périmées. Il n'y a aucune garantie quant à l'exactitude et à l'exhaustivité du contenu du site Web. Les contenus sont sujets à changement sans préavis. Tous les droits sont réservés et appliquées. En accédant au site Web, vous acceptez de ne pas copier et redistribuer les informations fournies ici sans le consentement explicite de MyPlanIQ. Les membres bénéficient des fonctionnalités gratuites Personnalisez et suivez un portefeuille de répartition stratégique diversifié pour vos investissements de 401k, IRA et de courtage en quelques minutes Recevez des courriels de rééquilibrage mensuels ou trimestriels Entrez les fonds et les pourcentages de votre portefeuille, Le classement et la sélection de vos plans Qualité retraite investing newsletter emails Classement fonds et sélection pour vos projets Des dizaines de milliers d'utilisateurs ont signé Inscrivez-vous maintenant (gratuit) Aucune carte de crédit requise Connexion Avec Facebook:
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